一、公司简介

天府清源控股集团财务有限责任公司(以下简称“清控财务公司”或“公司”)成立于2015年4月，是经原中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构。公司由原清华控股有限公司独资设立，注册资本人民币30亿元，注册地北京市海淀区。公司主要为集团成员单位提供资金集中管理、结算、信贷、中间业务等综合金融服务。

清控财务公司自成立以来，在促进天府清源控股有限公司(原清华控股有限公司，以下简称“天府清控”)资金集约化管理、增强内外部融资功能、助力战略落地等方面发挥了重要作用。四川能源发展集团有限责任公司(以下简称“四川能源发展集团”)承接天府清控后，公司团队积极推动所属集团从天府清控变更为四川能源发展集团，以便充分发挥清控财务公司金融牌照价值，全面服务于四川能源发展集团实体产业。

公司未来将继续坚持以“集团整体价值最大化”为导向，坚守“资金管理、风险管控”基本职责，提升“资源配置、金融服务、价值创造”核心能力，强化“资金归集中心、资金结算中心、资金筹融中心、金融服务中心”功能，努力打造中西部地区一流、具有四川能源发展集团特色的集团内部银行。

二、经营情况

清控财务公司2024年度财务报告由致同会计师事务所(特殊普通合伙)审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

2024年12月31日，公司资产规模达到50.12亿元，负债规模为16.21亿元，所有者权益33.91亿元。2024年全年实现营业收入1.34亿元，利润总额2.17亿元，净利润1.62亿元。

三、公司治理情况

2024年，公司按照《公司法》《企业集团财务公司管理办法》等有关法律法规以及《公司章程》的相关规定，持续完善公司治理。公司董事会充分发挥决策和战略引领作用，认真对公司相关重大事项进行科学决策，推动公司稳健发展。

(一)公司治理架构

根据《公司法》和《银行保险机构公司治理准则》相关要求，公司建立了“三会一层”(股东、董事会、监事会和高级管理层)的法人治理架构，并建立了相应的议事规则和授权体系，实现了公司人、财、物重大事项分级审批。董事会和高级管理层分别下设专门委员会，各专门委员会充分发挥专业优势，为公司发展提供决策支撑。

(二)“三会”及专门委员会履职情况

2024年，公司“三会”主体及董事会下设专门委员会严格按照《章程》《银行保险机构公司治理准则》及相关议事规则行使职权，对职责内的相关事项进行了审议表决。报告期内会议的召开均符合有关法律法规、规章和公司章程的规定。

2024年，股东出具股东决定5次。全年审议通过了公司年度财务决算报告、利润分配方案、董事会工作报告、监事会工作报告、财务预算报告等;审议通过了公司中长期战略规划报告;修订了公司章程;同意公司更名为天府清源控股集团财务有限责任公司;同意修订董事会、监事会议事规则。董事会和高级管理层对股东的各项决定进行了有效落实。

2024年，召开7次董事会，审议表决55项议案。全年审议通过了董事会及下设委员会工作报告、业务连续性管理咨询可行性分析报告、科技战略规划咨询可行性分析报告、各专项审计报告等;调整了公司组织架构。参与表决董事均能认真审议各项议案，按照公司章程和董事会议事规则规定的权限及时做出了有效的表决。关联董事在表决过程中依法进行了回避。历次会议的召开符合有关法律法规、规章和公司章程的规定。

2024年，召开2次监事会，审议表决13项议案。全年完成监事会主席选举工作，修订了《董事履职评价方案》《监事履职评价方案》《董事监事履职评价办法》。监事会充分发挥监事所在岗位职能作用，从不同维度、方式了解公司合规经营情况，切实履行监督职能。

2024年，董事会下设风险管理委员会召开2次会议，审议了6项相关议案。全年审议了年度全面风险管理报告、风险合规工作总结、案防工作总结等。

2024年，董事会下设审计稽核委员会召开5次会议，审议了21项相关议案。全年审议通过了年度内部控制评价方案、各类专项审计报告等。

四、风险管理情况

(一)全面风险管理架构总体建设情况

2024年，公司完成了全面风险管理架构搭建，董事会下设风险管理委员会，总经理办公会下设风险审查委员会，风险管理能力进一步提升。一是深化全面风险管理理念，自上而下明确各部门各岗位风险责任;二是强化合规风险在日常工作中的重要性，从制度合规到流程合规，通过事中风险监测和事后审计的方式不断降低合规风险;三是开展操作风险检查，检查日常工作操作中存在的风险点，及时提示整改;四是深入开展信息科技风险管理，加强了信息科技风险指标监测，加大了外包供应商的风险评估力度，扩展了业务连续性的管理体系建设。2024年，公司主要风险监测指标均符合行业监管要求，流动性充裕，整体风险水平较上一年有较大提升。

(二)主要风险管理工作的开展情况

2024年，公司按照外部监管和内部管理的要求，不断加强各方面的风险合规管理能力。一是强化信用风险主动管理，加强重点客户信用风险防范，无新增不良贷款;二是持续加强流动性监测管理，开展日监测、季监测以及每半年压力测试等，全年流动性比例指标远高于监管要求;三是持续推进内控体系建设，按照集团要求和公司需要，全年增补制度69次，其中新增制度15项;四是提升非现场监管报表报告质量，全年报送专项和定期报告97份，无被负面通报或处罚情况，避免了监管风险。

五、薪酬管理情况

2024年公司员工薪酬由岗位年薪、绩效奖金、福利、专项奖组成。

2024年公司高管人员薪酬由职务年薪和年终绩效奖金两部分组成。职务年薪主要依据公司经营规模、行业特点、市场薪酬水平及高管所承担的职能职责等因素确定，职务年薪按月发放。年终绩效奖金主要根据公司年度经营管理目标的完成情况，结合高管人员的年度绩效考核结果确定，高管人员绩效薪酬延期支付，同时结合问责机制，如出现重大风险时可以追索扣回。高管考核指标分为合规经营类指标、风险管理类指标、战略经营指标、员工管理指标、服务支持指标、能力指标构成。

六、环境、社会与公司治理(ESG)报告

(一)深化产融结合，提升服务质效

2024年，公司坚持以“金融服务实体经济”思想为指导，坚决贯彻落实国家金融政策导向和监管机构相关工作部署，在集团改革完成后新旧过渡的大背景下，迎难而上，积极调整，努力开拓新客户并尽力维护成员单位资金链稳定，充分发挥公司作为集团内部银行在特殊时期的逆向调节作用，积极为成员单位提供金融支持。

信贷业务方面。在市场贷款价格持续走低、企业信贷需求不足的情况下，公司下沉目标客户，开发科技贷款，向优质科技型小企业提供资金支持。2024年，公司保持了信贷规模平稳。

结算业务方面。2024年，公司加紧完善资金结算平台，为成员单位资金收支提供支持和服务。全年未发生业务风险事件，未发生客户投诉案件。公司积极向集团、成员单位传导资金集中管理价值，优化存款定价机制，实施“个性化营销”，提升存款价格竞争力。截至2024年12月31日，公司吸收存款总额较去年同期同比增长34.25%。

同业业务方面。2024年7月，公司设立了金融市场部，并招募国有大行资深业务专家组建专业团队，为业务发展做足人才储备。在市场利率持续下降的行情下，加强市场研判，坚持久期换收益的配置策略，尽早配置长期限产品，提前锁定较高收益率。2024年，加权年化收益率高于市场同期收益水平，超额完成年度任务。同时，公司还积极参与业内交流与合作，与各类金融机构建立了良好关系，为服务集团广泛积累了金融资源。

(二)响应国家政策，开展特色金融服务

2024年，公司积极响应国家政策，开展了具有特色和个性化的金融产品服务，积极助力产业集群打造和京津冀协同发展。

一是积极支持产业集群打造。公司成员单位是北京健康医药产业集群的成员之一，其总部位于北京经济技术开发区。其立足新一代生物检测技术，拥有研发、生产、销售以及第三方独立医学检验所服务为一体的完整产业链。为大力支持其打造全生命周期、全方位的健康服务体系，助力北京健康医药产业，公司深入调研该公司及其子公司，准确把握客户需求，精心服务，为该公司及其下属子公司研发生物检测技术，优化产品布局，拓展医学检验服务提供及时有效的金融服务支持。

二是积极支持京津冀协同发展。公司成员单位是清华大学和公司股东为践行京津冀协同发展战略而在天津成立的半导体专用设备产业公司，于2022年在科创板上市，是一家拥有核心自主知识产权的高端半导体装备制造商。为大力支持集团集成电路产业板块发展，助力京津冀协同发展，在其上市之前，公司与其深度对接，全面了解需求，结合监管合规要求和其初创的公司实际，精心设计产品，以流动资金贷款+委托贷款的方式为其提供大量资金支持，助力其化学抛光机universal-300系列产品的制造和大规模销售，为其产品规模布局，快速发展提供了有力支撑。为了进一步支持其发展，公司成立了专门的金融服务团队，加强融资需求对接，研究专门的金融服务方案，积极为其提供全方位的金融服务。

(三)关怀员工权益，赋能员工发展

一是完成了人力资源体系重塑工作。聘请专业咨询机构完成了行业薪酬绩效水平等对标工作，建立了符合公司发展战略和行业特点的薪酬绩效考核体系，重塑了公司选、用、育、留人才管理标准及流程。二是加强高素质人才队伍建设。通过校园招聘、市场化选聘及内部竞聘等方式，招引优秀的名校硕士应届毕业生以及具有丰富金融行业从业经验的优秀人才加入。2024年，公司团队中硕士及以上学历员工占比59%，具有中级及以上职称或同等职业资格人员占比61%。三是推动内部人才成长计划。制定并实施新员工中长期培养方案，为新员工提供各岗位轮岗机会及多元化职业发展路径，做好人才储备工作。全年开展19次全员培训活动，全面提升员工职业技能和专业素养，增强员工归属感和文化认同。四是加强团队内部建设。开展团队建设活动，增进团队信任和协作，实现员工队伍在磨合中不断成长进步。开展工会慰问，为员工提供带薪病假，安排员工年度体检，提供补充医疗保险等福利，关注员工身心健康，创造温暖关怀的工作环境。优化工作流程、提高工作效率，鼓励员工在工作之余充分享受个人生活，营造积极向上、和谐融洽的工作氛围，增强员工归属感和幸福感。

(四)加强安全管理，打造绿色办公环境

公司高度重视各项安全工作，压实安全生产责任，全力抓好安全生产工作落实，有效防范各类安全工作风险，为公司发展营造良好的安全环境。一是严格执行安全生产责任制。公司制定了《安全生产治本攻坚三年行动方案》，出台了《天府清源控股集团财务有限责任公司防震减灾应急专项预案》《天府清源控股集团财务有限责任公公共卫生事件及社会安全事件应急预案》，明晰安全生产主体责任、全员岗位责任的划分。综合管理部设置专职安全岗位，其他各部门均设置兼职安全保卫员、应急救援人员，确保各项安全工作全覆盖。二是开展安全生产月专项活动，全年组织安全培训2次，涉及消防安全、用电安全及汛期安全，开展消防应急演练2次，有效提高了员工安全意识和应急能力。三是严格落实安全检查工作。形成了由工作日轮值检查、节前检查、专项检查紧密结合的日常安全检查规程，明确了每个检查环节的重点事项、执行标准与责任人，确保安全检查无死角、无盲区。积极开展安全专项行动，包括“百日创安”行动工作、“安全生产月”活动、主汛期安全生产专项活动等，切实防范和化解重大安全风险，全年未发生安全责任事故，为员工创造了一个安心、放心、绿色的工作环境，有力护航了公司的稳健发展。

(五)信息科技赋能，筑牢发展根基

2024年，公司持续加大信息科技建设投入，以监管科技评级为锚点，紧抓科技管理能力和网络安全防护能力提升，推动重点项目顺利开展，为未来科技建设谋篇布局。一是不断丰富和完善信息科技管理制度和流程，全年新增科技类制度9个，修订6个，有效提升了科技管理的规范化水平。二是重点加强网络与信息安全建设，优化网络架构和安全配置，提升纵深防护能力。三是全年完成核心系统升级改造、机房物理环境改造等共计40多个科技类项目，并制定了公司科技战略规划，为公司未来“小变大”后的业务系统支撑奠定了基础。

(六)强化审计监督，护航稳健前行

审计作为公司稳健运营的“第三道防线”，在2024年发挥出了有力且高效的监督保障作用。一是坚持监督定位，加强审计深度广度，切实发挥内部审计监督效用。全面开展采购管理、征信管理、信贷业务等专项审计和关键岗位审计，确保内控制度有效执行。二是提高审计质量，完善审计问题整改环节，问题风险等级分类，提升审计监督成效。

七、重大变化事项

2024年，公司在发展战略、业务范围、组织架构等方面发生变化，具体如下：

发展战略方面，2024年6月，经股东同意通过公司中长期战略规划报告(2024-2030)，明确公司总体战略、发展路径、战略目标、发展策略、重点工作、职能保障等，为接下来一段时间经营发展指明方向。

组织架构方面，为进一步优化公司现有组织架构，提高管理效率，2024年6月，公司将原“信贷业务部”更名为“客户服务一部”，并增设“客户服务二部”;增设“金融市场部”;将原“稽核审计部”更名为“纪检审计部”。

此外，2024年9月9日，经国家金融监督管理总局北京监管局批准，公司名称由“清华控股集团财务有限公司”变更为“天府清源控股集团财务有限责任公司”。2024年9月14日，公司取得更名后的金融许可证，2024年9月19日，公司取得北京市海淀区市场监督管理局颁发的更名后的营业执照。

业务范围方面，2024年9月27日，公司经国家金融监督管理总局北京监管局批准同意变更经营范围。10月11日，公司取得北京市海淀区市场监督管理局颁发的经营范围变更后的营业执照。