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清控财务丨反洗钱小课堂—向洗钱 “亮剑” 斩断犯罪“再生血源”

清控财务丨反洗钱小课堂—向洗钱 “亮剑” 斩断犯罪“再生血源”

     

“洗钱”这个词大家一定是既熟悉又陌生,影视剧中对洗钱的展示,要不就是那些动辄上亿的资金,或者神秘莫测的离岸账户,那么洗钱到底是干什么的呢,

而国家为什么要大力度“反洗钱”呢?这“洗”和“反洗”之间,如此对立的关系,又和我们普通百姓有什么关系呢?今天我们会通过以下案例,为大家揭开洗钱罪的神秘面纱。

 

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这是电视剧《人民的名义》当中让人印象深刻的一幕:赵德汉多年来收受巨额贿赂,现金堆积如山。他为什么不花这些钱,而是藏匿在家里呢

按照剧本的解释,赵德汉是因为无法解释这些巨额财产的来源,更无法面对组织的调查

 

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在现实生活中,犯罪分子通过各种金融交易方式,将非法所得合理化的过程,就是俗话说的“洗钱”。

 

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离岸账户,私人银行,古董交易,拍卖会场,这些领域都可能沦为洗钱的通道。洗钱罪,因手法隐秘而极难被追查。

 

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不久前,北京破获了近十年来首起洗钱案,涉案金额达七千万元。

 

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汪珮琳,北京市东城区人民检察院第二检察部检察官,数月前,她被抽调进了一起特大金融诈骗案的专案组,这起诈骗案的金额之巨损失之惨让检察官触目惊心。

 

对受害群众最好的安慰,就是最大限度的追赃挽损。审查过程中检察官发现在这起金融诈骗案中,诈骗主犯,也就是诈骗集团老板,曾经花7000万买一家公司,随后又以200万的超低价格卖出。即便再有钱,谁会做这样亏本的生意呢?

 

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按照工商登记,眼前的这个小鹿,就是花200万买下价值7000万公司的人,在法律面前,小鹿不能自圆其说,终于和盘托出事实真相——其实他只是一个为5万元好处费,被推到前台的“傀儡”。事情要从2016年说起。

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为员工丁某和朱某为老板出谋划策,他们找到小鹿,请他代持这家价值7000万的公司,进行工商登记变更,并承诺事成之后有5万元好处费只需要提交自己的身份证,就能5万元,小鹿欣然答应,于是鹿成了这家公司的法定代表人。上游犯罪人,也就是诈骗集团老板,则隐身到了幕后。

 

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原来,在运作让小鹿成为法定代表人的时候,诈骗集团资金链已经崩溃,随时面临“暴雷”的风险为了转移资金,集团老板才出此下策,让小鹿充当挡箭牌。

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诈骗集团老板已经预感到自己会被追查,想要给儿子留下一笔钱。可是,为了掩盖这笔钱的来历,他不仅要把钱转移出去,而且还必须切断和自己的联系。因而也就出现上述“洗钱”过程。为了让买卖看起来更加真实,诈骗集团老总和小鹿之间还特意走了一笔账。

 

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抓住线索,追根溯源,检察官在金融诈骗大案中抽丝剥茧,发现了这起洗钱案目前三名参与洗钱的被告人,已经被判处刑罚。在现实法律适用中洗钱罪,社会大众对这个罪名了解不多,但洗钱罪却一直有着“犯罪根源”的别称。

 

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据检察官介绍易滋生“洗钱七类上游犯罪分别是:毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。这七类犯罪都是严重危害社会安全的犯罪,如果让这些违法所得继续在社会中游离,那么就不能实现对犯罪的彻底打击,所以“反洗钱”应运而生。

 

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为“打击犯罪”“打财断血”,北京市人民检察院多次推进反洗钱工作召开部署会,市检察院党组书记、检察长朱雅频强调,要深刻领悟和把握反洗钱工作的特征,要胸怀“两个大局”,心系“国之大者”。同时,北京检察机关积极与中国人民银行营业管理部协作,共同推进反洗钱工作。

 

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“反洗钱”是打击犯罪、“打财断血”的最有力手段,也是一场需要全民合力的运动。洗钱,不仅是电影桥段,它实际上已经以各种方式渗透进我们的生活真实的洗钱也许就在您身边:提供个人银行账户,帮助不熟悉的人转账汇款,甚至将资金汇往境外等等,这些普通的交易行为,简单的经济往来,都可能埋伏着帮人洗钱的风险,像本案中小鹿一样,一念之差,就可能成为毒品、贪腐、金融诈骗,黑恶势力的“帮凶”,变成其洗钱的“白手套”。

 

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金融安全关系国家安全,打击洗钱犯罪维护社会稳定、斩断严重犯罪“再生血源”的利剑,严守法律底线,防范洗钱风险,让我们对自己负责,也对国家尽责,共筑健康有序的金融环境。

 

记者:王竞      摄像:刘航

编辑:庞雪      责编:水母

 
 
来源:微信公众号“法治进行时”
转载自公众号:中国人民银行营业管理部
 

 

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