搜索
搜索

清控财务丨反洗钱小课堂—如何防范不法分子利用疫情实施金融犯罪活动

清控财务丨反洗钱小课堂—如何防范不法分子利用疫情实施金融犯罪活动

    当前,新型冠状病毒感染肺炎疫情防控阻击战进入关键阶段。在举国上下众志成城抗击疫情之时,却仍有少数不法分子假借抗“疫”实施诈骗非法敛财。清控财务特此提醒企业和个人,加强风险意识,做好风险防范。

 

 

 

什么是洗钱?

 

洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。

 

常见涉“疫”诈骗行为

 

01  假借售卖抗“疫”防护用品进行诈骗

 

口罩、酒精、手套、消毒液等防护物资是防疫期间的抢手货,借出售防护物资之名行诈骗之实成为不法分子的常用手段。以口罩诈骗为例,不法分子通过微信朋友圈等网络平台发布口罩出售信息,受害人通过银行转账或第三方支付转账,不法分子收款后延迟发货,并将受害人拉黑,无法取得联系。

 

02  以“募捐”为名实施诈骗

 

不法分子通过网络、通讯工具等渠道,冒用红十字会、民政部门或公益慈善机构的名义,利用群众同情心假借“募捐”实施诈骗。如警方近期通报的案例中,不法分子借公众号制造“慈善会”骗局,向网民发送抗击疫情“献爱心”的虚假信息,以向武汉新型冠状病毒感染肺炎患者捐款的名义实行诈骗,受害人向公众号提供的账户转账捐款后,发现公众号被注销。经警方核实,某公众号假借“募捐”成功实施诈骗多达一百多起。

 

03  以亲属“感染”为名实施诈骗

 

不法分子冒充学校或公司工作人员,以受害人孩子或某亲属疑患新型冠状病毒感染肺炎已被隔离医治或为受害人购买口罩等防护物资为由,要求受害人向指定账户汇缴“住院费”等款项,骗取受害人钱财。

 

04  借延迟开学冒充老师收学费行骗

 

受疫情影响,今年全国各大高校、中小学延迟开学,但不法分子却瞄准了“商机”,借机混进家长 、微信群等,谎称接教育局通知“要提前做好开学准备”,冒充老师在家长群发收款二维码,收取“学费”进行诈骗。

 

05  以“代销骗购”手段行骗

 

不法分子先寻找药店或商店推销预防新型冠状病毒肺炎的新型消毒产品或药品,其同伙冒充学校或者机关等单位领导到该店要求大量订购,随即代销药店(商店)找到推销产品的不法分子求购,不法分子以预收货款或定金的名义进行诈骗。

 

06  谎称机票、火车票等退改签补偿服务实施诈骗

 

不法分子通过发送短信,以“航班/列车/酒店因疫情影响已被取消,办理退改签业务可获赔偿”为由,诱导受害人点击虚假退票网址或拨打虚假客服电话,并在电话中准确说出受害人身份信息、航班信息等骗取信任,要求受害人提供银行卡账号密码及验证码等敏感信息,进而盗取受害人银行卡余额。

 

 

 

提高防范能力,社会公众应该怎么做?

 

01  通过正规渠道购买防疫用品

 

通过官方预约渠道或向正规药店预订购买,勿轻信个人兜售行为。在无法确定能够收到所购物品前,切勿将货款直接转入卖方个人账户。

 

02  捐赠需谨慎

 

一方面,认准正规捐赠渠道,正规募捐均需民政部门登记备案,相关信息可通过全国慈善信息公开平台(http://cishan.chinanpo.gov.cn/)查询。另一方面,要核实对方账户名称与受捐公益组织名称是否一致,不要轻易将捐赠资金转入个人账户。

 

03  保持清醒头脑和理智心态

 

在接到陌生人来电称亲属感染等消息时,保持冷静,多方核实情况后再做决定,切莫心急汇款。国家对新型冠状病毒病人实行免费医疗,涉及转账等事项务必保持谨慎。

 

04  注意身份核查

 

学校应对班级 、微信群成员身份进行核查,对身份存疑的尽快清除出群。家长在收到“交费”“转账”等信息通知时,可通过电话、视频等方式与老师及其他家长核实,切勿急于转账、汇款。一旦发现可疑情况,保存好相关证据并及时报警。

 

05  要多方查证信息

 

商家对于所谓的新型消毒产品或药品要提高警惕,慎防不法分子圈套,签订合同前仔细核查对方身份背景,药品相关信息可通过国家药品监督管理局官方网站(http://www.nmpa.gov.cn/)查询。

 

06  保管好个人敏感信息

 

不要点击陌生号码发来的陌生网址,不在不明来源的网页里填写自己的身份证号、手机号、银行卡信息。遇到退改签信息时,可先登录官方网站或致电官方客服核实确认。若接到陌生电话通知退票、改签、退订事宜,不要通过电话透露银行卡密码、验证码,若对方以此提出转账要求,应先予以拒绝,待核实后再做答复。退款大多能原路退款,凡需提供银行账号、验证码或扫描二维码的情况要高度警惕。

 

07  主动配合金融机构进行客户身份识别

 

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:

 

1)出示您的身份证件;

 

2)如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、常住地址、联系方式等;

 

3)配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

 

4)回答金融机构工作人员合理的提问。

 

5)身份证件过期时,请及时更新身份信息

 

您在金融机构业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件过期了,请及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构有权中止为客户办理业务。支持金融机构反洗钱工作也是保护自己的利益。

 

08  不要出租出借自己的身份证件

 

为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

 

1)他人借用您的名义从事非法活动;

 

2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

 

3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

 

4)您的诚信状况受到合理怀疑;

 

5)因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

 

09  不要出租出借自己的金融账户

 

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉

做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

 

10  及时报案或举报

 

1)当发现身边有借助疫情实施诈骗的行为或者线索时,请立即向当地公安机关报案。

 

2)根据反洗钱法相关规定,单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为,可按照以下方式在工作日向中国反洗钱监测分析中心举报,并在举报来件信封上注明“举报”字样。

 

举报信箱:北京市西城区金融大街3532-134信箱

收件单位:中国反洗钱监测分析中心

邮政编码:100033


返回列表